Como inversionista principiante, ¿cómo entiendo la diferencia entre fondos mutuos y fondos indexados?


Respuesta 1:

Querido amigo,

Fondos indexados frente a fondos mutuos

Inversiones

Tanto los fondos indexados como los fondos mutuos suelen estar compuestos por acciones, bonos y otros valores.

Como se indica en el nombre, los fondos indexados se centran en el seguimiento de las acciones que componen varios índices como el Nasdaq o el S&P 500.

Estilo de gestión

Una de las principales diferencias entre un fondo indexado y un fondo mutuo (especialmente uno administrado activamente) es su estilo de gestión, es decir, si son activos o pasivos.

Los fondos indexados son pasivos en la gestión, lo que significa que no están negociando activamente ni agregando inversiones. Los fondos de índice están automatizados para realizar un seguimiento con un índice de referencia como el S&P 500, por lo que su combinación de inversiones depende del índice subyacente.

Por otro lado, los fondos mutuos son activos en su estilo de gestión, lo que significa que los administradores o analistas de fondos están seleccionando activamente las tenencias de fondos (como acciones individuales, bonos u otros valores).

Objetivos

Además, tanto los fondos mutuos como los índices suelen tener objetivos u objetivos finales diferentes.

Para los fondos indexados, el objetivo general es igualar los rendimientos del índice de referencia (o subyacente) antes de las tarifas. Entonces, esencialmente, el objetivo del fondo indexado es generar la misma cantidad de retornos que el índice de referencia menos los honorarios. Sin embargo, los fondos mutuos generalmente tienen como objetivo superar los rendimientos de un índice de referencia comparable o relacionado después de las tarifas. Aún así, como advertencia, si el mercado es volátil (que es el caso actualmente), los fondos indexados pueden ser más difíciles de sacar de sus fondos en cualquier momento dado el requisito de "aviso anticipado" que tienen los fondos indexados.

Aún así, el objetivo de un fondo indexado (para igualar los rendimientos) permite que los fondos mantengan bajas las tarifas y otros costos, lo que lleva a la siguiente diferencia.

Costo

Como se mencionó anteriormente, los fondos mutuos tenderán a costarle más en tarifas (relación de gastos), con tarifas que oscilan entre alrededor del 1% y más del 3%. Por otro lado, los fondos indexados son generalmente de menor costo, con tarifas anuales que oscilan entre 0.05% y 0.07% (aunque algunas pueden ser ligeramente más altas)

Espero que esto ayude. Buena suerte….


Respuesta 2:

Saludos,

La diferencia entre los fondos indexados y los fondos mutuos

Muchos fondos mutuos cobran tarifas de hasta el 2%, sin importar cuán bien esté haciendo el fondo. Podrían estar perdiendo su dinero y aún le cobrarían tarifas, mientras que los fondos indexados en teoría no cobran mucho en tarifas. Hablemos un poco sobre esas elecciones entre los dos.

Los fondos mutuos tienden a tener tarifas más altas que los fondos indexados, pero los fondos mutuos básicamente hacen lo mismo que un índice. Eso significa que ambos están diversificando su cartera en cientos de acciones.

Un fondo indexado aún lo diversifica, pero rastrea un índice muy específico.

¿Por qué no solo invertir en fondos indexados o fondos mutuos?

La primera razón es que probablemente no tienes suficiente tiempo.

Los fondos indexados o los fondos mutuos son excelentes si usted:

  • Tenga mucho tiempo antes de que necesite su dinero. Está poniendo mucho dinero en la cuenta para que pueda acumularse.

Desafortunadamente, hay muchos baby boomers que no tienen posibilidades de obtener una tasa de rendimiento del mercado que les permita retirarse cómodamente. Los retornos simplemente no son lo suficientemente buenos. Ese es un problema importante con el índice y los fondos mutuos.

El cuadro anterior explica la diferencia entre los términos fondos indexados y fondos mutuos.

Para más información puede contactar a Sharekhan.

Saludos


Respuesta 3:

En aras de la simplicidad, un fondo indexado ES un fondo mutuo pero invierte pasivamente. Eso significa que ningún gerente está comprando y vendiendo todos los días. El fondo S & P500 'compra' 500 de las acciones más grandes y simplemente se sienta allí con ellas. Habrá algunos ajustes, pero básicamente eso es todo. Como no hay gerentes involucrados, las tarifas son bajas / se supone que son bajas.

Un fondo administrado es aquel en el que los administradores del fondo compran un montón de acciones con la esperanza de que sus acciones particulares y su estilo de administración particular puedan vencer a un fondo de índice pasivo. Puede funcionar pero no muy a menudo. E incluso si vencieron a un fondo indexado, no significa que puedan hacerlo de manera consistente. Cobran tarifas más altas para hacer todo esto.

Como principiante, mire un fondo de índice 500 que tiene tarifas muy bajas.